Résilience et optimisme au cœur du 17ème Baromètre de BNP Paribas Cardif sur les Conseillers en Gestion de Patrimoine
Dans un contexte économique et géopolitique complexe, la 17ème édition du Baromètre du marché des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) présentée par BNP Paribas Cardif, sorti déjà il y a plusieurs semaines, a apporté un éclairage sur la solidité et la dynamique actuelle du marché. De bonne augure pour attaquer 2024 en confiance.
Solidité du Marché et Relation de Confiance
Les résultats de cette année révèlent avant tout une robustesse remarquable du marché des CGP.
Malgré les turbulences économiques et géopolitiques, une relation de confiance inébranlable persiste entre les CGP, leurs clients et les fournisseurs. Cette solidarité est un pilier central qui soutient le marché dans son ensemble.
Moral des CGP et optimisme face aux crises
L’étude souligne un moral étonnamment solide parmi les CGP. Un impressionnant 95% d’entre eux jugent la profession en bonne santé. Cet optimisme, persistant même à travers des crises successives, est un témoignage de la résilience et de l’adaptabilité de ces professionnels. Ils se projettent dans l’avenir avec une confiance et une détermination qui reflètent leur foi dans le potentiel de leur métier.
La dynamique commerciale se révèle être particulièrement solide, avec 64% des CGP ayant observé une augmentation de leur clientèle. Cette croissance témoigne de la confiance et de la satisfaction des clients envers les services et l’expertise des CGP.
Elle indique également une capacité continue à attirer de nouveaux clients malgré un environnement parfois incertain.
Sensibilité au rendement et stratégies d’investissement
Les CGP anticipent une plus grande sensibilité de leurs clients au rendement, tout en continuant de valoriser la sécurité et la diversification.
En réponse, les clients tendent à privilégier des placements moins risqués, à diversifier leurs investissements au-delà de l’assurance vie traditionnelle, et à explorer d’autres options financières au sein de leur portefeuille d’assurance vie.
Prise de conscience responsable
Un aspect notable du rapport est l’importance croissante de la dimension responsable dans le choix des fonds. De plus en plus de clients souhaitent que leurs placements reflètent leurs valeurs et contribuent positivement à la société.
Les fonds ISR se classent ainsi en 3ème position des solutions de diversification privilégiées, illustrant une prise de conscience et une demande croissante pour l’investissement socialement responsable.
La réglementation émerge comme le défi principal pour les CGP, avec 69% d’entre eux qui la considèrent comme l’enjeu majeur. Cependant, une grande majorité reconnaît que cette réglementation contribue à une meilleure protection, tant pour eux-mêmes que pour leurs clients.
L’appui sur les associations professionnelles pour naviguer dans cet environnement réglementé est prédominant, soulignant l’importance de la collaboration et du partage d’expertise.
Mouvement de Consolidation du Marché
Le baromètre révèle également une tendance à la consolidation du marché, avec 7 CGP sur 10 impliqués dans des projets de cession ou d’acquisition. Ce mouvement suggère une évolution vers une structuration plus forte notamment avec le mariage de Cyrus avec la Maison Herez en décembre 2023.
À la lumière de ces résultats éloquents, il devient évident que naviguer dans le complexe paysage financier actuel nécessite une expertise et une connaissance approfondies que les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) sont spécialement formés à fournir.
Avec un environnement économique et réglementaire en perpétuelle mutation, ainsi qu’une variété croissante d’options d’investissement, l’importance de se faire accompagner par un CGP ne peut être sous-estimée.
Ils ne se contentent pas de guider leurs clients à travers les défis et opportunités du marché, mais offrent également une personnalisation et une adaptation des stratégies d’investissement qui correspondent aux objectifs uniques et à la situation financière de chaque individu.
Le Crû 2023 du Baromètre BNP Paribas Cardif des CGP a offert une vision à la fois rassurante et stimulante de l’avenir de la gestion de patrimoine pour 2023 mais aussi pour 2024. Elle démontre une profession résiliente, en croissance et en constante adaptation aux changements et défis du monde. Avec leur optimisme et leur engagement envers une approche à la fois prudente et innovante, les CGP sont bien positionnés pour continuer à jouer un rôle crucial dans la santé financière de leurs clients et dans l’évolution du secteur financier.